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警示帳戶2010年曾創下逾6萬戶的新高水準,之後因金融機構和主管機構全力宣導反詐騙,有逐年下降趨勢,2013年降至14,488戶的近年低點,但這兩年又重新
增加,單是今年前3月就增加了近2,000戶。
銀行主管指出,3月底的警示帳戶如相較2013年底的14,488戶,大幅增加4,673戶或32.25%, 顯示詐騙風潮有再起的趨勢,警政署的調查更直指,2014年全台灣詐欺犯罪財產損失金額合計33.8億元,被詐騙的金額相當於26萬位65歲以上老年人每月平均生活費。
華銀指出,許先生年僅26歲,銀行研判該大額匯入款可能是詐騙款項,帳戶可能被利用為人頭帳戶,因此先向許先生表示變更印鑑申請仍需蓋新印章,並請他至附近刻印章後再回來辦理,在許先生離開的同時,該經辦報知主管並緊急聯絡匯入行和匯款人,也 發現匯款人確實是被詐騙,之後也報警處理。
工商時報【孫彬訓╱台北報導】
針對反詐騙, 銀行主管指出,現在各銀行也效法中醫的「望、聞、問、切」,希望積極抓出病根,其中望指觀察精神、形態;聞是聽民眾說話、聲音等;問是詢問來龍去脈;切是探查該客戶銀行的帳戶使用歷史,多管齊下以防制詐騙。
像是華銀便曾有存戶許先生在2014年8月14日至銀行表示印章及存摺遺失,申請補發存摺,並要求將開戶印鑑變更為簽名方式,經辦確認其基本資料及與華銀來往狀況後發覺有異。
主要是許先生2012年開立帳戶時原為某企業薪轉戶員工,但已離職,帳戶常保持無餘額、無交易狀態,2014年8月13日卻有新台幣163萬元匯入該帳戶,且該款項匯入後,存戶當天以提款卡密集提領帳戶款項,華銀因而認為許先生交 易行為相當異常。
國內詐欺風潮再起,金管會對銀行揭示的最新數據顯示,到今年3月底,全體金融機構因詐騙案件被通報的警示帳戶共19,161戶,創下4年新高水準。銀行主管指出,這些帳戶依規定會被凍結,沒辦法進行存、提款和匯款功能,至於近2萬個警示帳戶合計餘額,預估至少有新台幣千萬元以上。
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銀行主管指出,3月底的警示帳戶如相較2013年底的14,488戶,大幅增加4,673戶或32.25%, 顯示詐騙風潮有再起的趨勢,警政署的調查更直指,2014年全台灣詐欺犯罪財產損失金額合計33.8億元,被詐騙的金額相當於26萬位65歲以上老年人每月平均生活費。
華銀指出,許先生年僅26歲,銀行研判該大額匯入款可能是詐騙款項,帳戶可能被利用為人頭帳戶,因此先向許先生表示變更印鑑申請仍需蓋新印章,並請他至附近刻印章後再回來辦理,在許先生離開的同時,該經辦報知主管並緊急聯絡匯入行和匯款人,也 發現匯款人確實是被詐騙,之後也報警處理。
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像是華銀便曾有存戶許先生在2014年8月14日至銀行表示印章及存摺遺失,申請補發存摺,並要求將開戶印鑑變更為簽名方式,經辦確認其基本資料及與華銀來往狀況後發覺有異。
主要是許先生2012年開立帳戶時原為某企業薪轉戶員工,但已離職,帳戶常保持無餘額、無交易狀態,2014年8月13日卻有新台幣163萬元匯入該帳戶,且該款項匯入後,存戶當天以提款卡密集提領帳戶款項,華銀因而認為許先生交 易行為相當異常。
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